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这个骗子太“没有武德” 连AI和数字现金都用过洗钱.
图像源@ unslash
“我以为那是爱情的天堂，但我进入了爱情的‘屠宰场’。”
今年以交友为名诱发投资赌博，导致受害者损失巨大的“杀猪盘”重现。许多遭受“杀猪”之苦的受害者讲述了被骗的故事：骗存款、信用破产，甚至背负数十万的债务.
据报道，部分受害者在网上遇到自称金融专业人士的男生，颇有投机色彩。男生在一个投资网站上诱导她赚钱，她一开始有过几次高额返利，但是充值几万后，没有支付任何金额。为了拿回本金，陈不得不不停地补钱，最终被骗了40多万元。
“杀猪”诈骗涉及到找猪、养猪、杀猪三个步骤。周期长，涉及金额巨大。一个“杀猪”的网络谣言也展示了如何在每一个细节上做出完美的“包装”。
“杀猪盘”诈骗操作流程(来源：腾讯110)
因为骗局彻底，难以追查，杀猪成为今年最典型的诈骗手段。另外，今年高发的诈骗类型还有疫情诈骗、兼职诈骗、返利诈骗。
“过去几年，骗子都要回家过年，但今年的疫情诈骗却成了高发。”腾讯110安全专家肖宇表示，疫情期间假面交易、集资诈骗、疫情资料、疫苗诈骗等事件频发，目前打击较大。
新的诈骗手段层出不穷，旧的诈骗手段也在升级。目前“杀猪盘”已经从婚恋群体扩大到理财群体。
这位教授不小心进入了股票分析的微信群，一个自称对数字现金有很多研究的人，表现出很高的收入，想带领自己的群友赚钱。在他的带领下，李教授一开始是小赚了一笔，但在投入更高之后，他购买的数字现金开始迅速崩溃。
李教授发现，每一个挣钱群体里，总有33个人，除了一只“待宰的羔羊”，其余都是“托儿”，可以说是被一个人身边的32个人骗了。在这种金融诈骗中，已经有30多万受害者损失。
可见，随着骗局的复杂性和规模不断增加，针对互联网黑产品的硬仗也面临着严峻的考验。
与技术帮派斗争，骗子变得越来越“没有军事道德”
随着互联网黑产品的发展，诈骗团伙也在不断用技术升级他们的伎俩。
上述安全专家小余告诉钛媒App，今年的网络诈骗呈现出三个新特点。
一是雇佣正常用户的帐号参与诈骗环节。
这是指通过“兼职众包”的方式，诱导用户将黑产品拉进正常群体，诱导用户传播引流信息，诱导用户提供支付码等。对于正常用户来说，可能只是做兼职，但无形中成为了黑产品的“帮凶”。
二是多种黑产相互勾连；
这意味着网络黑生产已经从单点运营转变为集团运营。
以杀鱼盘为例，这是一次众包诈骗，涉及的不仅仅是诈骗的渔民，还有伪造假链接、假应用的开发者，提供洗钱的假二维码制作者，承担第二次诈骗的人员，还有各个平台的卖家，各个平台的推广。多个平台的相关人员相互勾结，让用户更难防范。
三是诈骗团伙升级了新的黑灰产作案工具。
目前，网络黑制作已经成为徘徊在技术前沿的犯罪团伙。
从诈骗的上游黑产品来看，机器学习、人工智能、大数据等热门技术已经被犯罪分子运用到诈骗的方方面面，技术犯罪案件比比皆是。
目前黑产已经开始使用不断跳跃的虚拟IP定位来提升侦察难度。
有一次，黑产品团伙集体使用虚拟IP定位昆明恶人账户，甚至匹配昆明商家二维码消费记录，从而架空误导一张昆明犯罪团伙地图。
还有利用AI召唤机器人引流兼职诈骗的黑产品。
他们还可以根据用户的回答自动回复设定的语音。黑产品也可以批量控制微信号，不需要设备，纯在线。在约会社区的一些欺诈案例中，用户认为性感的都是小姐妹，但他们没有想到他们都是机器人.
在洗钱方面，黑色产品巧妙地运用了数字现金，“洗钱”的新宠是TEDAUSDT。
近日，广东警方破获了一个利用USDT平台非法经营跨境网络赌博的犯罪团伙，这也是中国首例利用USDT数字现金经营第四方支付平台的案件。
总之，当前网络黑产治理存在三大难点：智能化、链条化和跨平台化。
其中，智能诈骗手段包括AI犯罪；秒拨、群控、恶意SDK和聚合支付等。连锁是指恶意注册、批量注册、引流、诈骗、洗钱等形成了成熟的产业链。
跨平台犯罪使得打击非法生产更加困难。比如“杀猪板块”，跨越婚姻网站、社交平台、赌博网站、支付平台。跨平台不仅增加了沟通成本，也增加了取证和追查的难度。
支付平台如何对抗黑产？
黑产链的核心是交易环节，很多科技公司把治理的重点放在交易环节。
以微信为例，因为拥有12亿个月的工作岗位和支付工具，微信成为了黑产品最喜欢的场地之一。因此，微信支付推出了反欺诈治理框架，分为事前——反欺诈教育、事中交易干预和事后惩罚机制三个环节。
交易介入期间，微信会联合国家反诈骗中心，通过弹出窗口或语音电话进行警示。
“虽然我们一再提醒，但一些被深度洗脑的用户会无视警告，继续付费。此时，我们必须阻止交易，并设定15分钟左右的冷静期，”微信支付表示。“我们也会狠的。账户被清空，拒绝提供微信支付服务。”
微信支付可以提供反欺诈能力，这离不开腾讯财付通打造的“果断风险控制系统”。它就像支付平台的大脑，在学习了大量的交易模型和数据后，能够思考和判断交易中的风险，并给予警告或惩罚。
财付通风险控制高级工程师张美丽告诉钛媒体应用，该系统可以利用基于资金流的社团团伙挖掘工具跟踪资金链和衍生帮派，无论他们是中层、助理还是核心骨干，并打击欺诈者。
“通过序列挖掘模型,系统可以将资本行为转化为序列向量，系统实时扫描，可以准确描述资本行为，分为正常账户、可疑账户和恶意账户，极大地辅助了风险控制判断。”
如图，在一次“单单诈骗”中，黑产品以“承诺返利”的形式诱导用户付款，先以薄利多销取得信任，再以到货延迟为由要求用户刷更大的账单。黑产品继续刷单后，会以退款为由获取用户信息，卖给黑市。更何况冒充客服和网络警察的人还会继续骗钱。
图为单诈骗中的黑产品是如何“套”到用户身上的(来源腾讯财付通)
基于决策风险控制系统，微信三级下用户很难给黑产品发钱。即使有损失，系统也会根据资金链的流通情况，挖出诈骗团伙，防止资金被盗卖和外逃，并尽力追回受害者的损失。
除了技术，还需要社会共同治理
目前包括腾讯、字节跳动、百度等互联网公司都在打击互联网黑产品。但光是技术攻坚仍是不够，由于网络黑产的跨平台属性，反黑产更需要社会共治。
腾讯卫士计划安全团队专家文海在接受钛媒App采访时表示，社会共同治理是指政府层面的执法机构、监管部门和企业的参与，以及社会层面的媒体和公众的参与。
文海告诉钛媒体应用，反黑产最大挑战的并非是技术，而是全链条的治理，因此迫切需要社会各界携手共治。
跨平台给平台风险控制带来挑战。以“杀猪盘”为例，骗局往往是从交友网站开始的。但由于诈骗现场分散在各个平台，每个平台看到的只是犯罪链条中不完整的一环，很难识别和处置。因此，业界有必要形成治理共识，尝试建立黑产数据的互信共享机制。
海文还补充说，“目前相关监管部门和执法机关正在组织互联网企业共同探讨黑灰账号识别标准，在数据脱敏的情况下，建立起黑产数据互信机制，推进建立企业联合打击治理的机制。”
不断升级的骗局证明，反黑制作是永无止境的“能抓就抓”。把骗局扼杀在萌芽状态需要每个人的努力。（本文首发钛媒体App，作者 芦依，编辑宇航）